一、加强培训，提高思想站位。该支行高度重视上级行的工作要求，细化分工、明确责任，严格落实谁开户，谁负责的工作要求。利用晨会、班后会诊，学习"反诈"知识，涉案账户案例分析，提高风险案件防范意识和技能。
加强开户环节源头管控。对于申请开立个人银行账户的客户实施开立问询制度，该支行按照《银行卡管理办法》、人民银行《关于加强银行结算账户风险管理有关事项的通知》文件精神，做好客户准入身份识别，严格落实身份核实"五问"和"两查"工作要求，实名认证手机号码等信息。提示客户开户风险并签署开户风险告知书，留存开户影响资料，做好每日新开借记卡台账登记，三日内进行开户电话回访，回访异常账户立马进行账户只收不付控制。
二、做好开户账户分级分类。该支行坚持风险防控与客户服务"两手抓"，新开户客户在满足用卡需求的同时优先为客户办理 I 类账户，审慎办理1类账户。同时做好存量账户分类管理，对于要求账户升级及开通电子银行调高额度的客户，多方面核验客户身份，询问客户工作单位信息，协同专业部门查看公安是否通报涉案账户、反诈中心可疑账户、涉案高发群体等，查询客户用卡真实性，分析客户资金流向，严格把关，为客户匹配更准确的账户限额，平衡开户服务与风险防控的关系。
三、加强宣传，提高全民反诈意识。在网点营业厅、柜台等摆放反诈宣传折页，利用 LED 屏滚动播放宣传标语，向客户宣传用卡安全，提示出租出借银行账户的风险，引导客户下载国家反诈 APP ，了解防范电信诈骗，同时走进社区开展宣传活动，宣讲政策法规，提高人民群众的防诈意识。
